Pour une conciliation efficace, exacte et souple de vos chèques

Le Service de conciliation de chèques (SCC) est offert par les Services bancaires aux entreprises TD aux détenteurs de comptes CAD et US présentant un fort volume de chèques. Le SCC peut réduire vos efforts cléricaux de conciliation, offre une plus grande exactitude et contribue à protéger votre entreprise contre les fraudes par chèque. Le SCC des Services bancaires aux entreprises TD est l’un des systèmes de conciliation de chèques les plus efficaces, les plus précis et les plus souples qui soient. Le SCC offre quelques options qui pourront mieux répondre à vos besoins en matière de conciliation et de relevés.

Avantages :

• Réduction des pertes attribuables aux fraudes par chèque grâce aux options Paiement positif, Paiement négatif ou Paiement positif avec concordance du bénéficiaire

• Économie de temps par l’élimination du tri des chèques, de la correspondance des chèques payés au registre de chèques et au relevé bancaire et de la classification/récupération des chèques

• Réduction des risques d’erreur grâce à l’automatisation du système

• Simplification de la tenue des livres grâce à des données complètes sur le mouvement des chèques
• Élimination du besoin d’avoir plusieurs comptes grâce aux catégories de décaissements

• Économie de temps grâce aux fins de période souples qui coïncident avec votre période comptable

• Communication rapide et souple des renseignements sur vos chèques entre votre entreprise et les Services bancaires aux entreprises TD, grâce aux options d’entrée et de sortie

Éléments essentiels :

• Équipe de service dévouée qui vous aidera à transférer votre compte dans le monde virtuel le plus rapidement possible

• Soutien du bureau d’aide

• Vous pouvez laisser votre propre équipe de spécialistes traiter les demandes de vos clients (y compris les demandes d’opposition de paiement) ou opter pour nos services en ligne (option facultative).

• Paiement positif - Outil efficace pour prévenir la fraude par chèque en détectant les montants gonflés, les faux chèques et les duplicatas de chèques. Le Paiement positif exige que vous transmettiez aux Services bancaires aux entreprises TD les détails des chèques sur le point d’être émis. Nous vous aviserons chaque jour de tout chèque non apparié. Vous devrez alors indiquer à la banque, le même jour avant 14 h 00, si vous décidez de payer ou non le chèque.

• Paiement positif avec concordance du bénéficiaire - L'outil le PLUS efficace qui soit pour protéger votre entreprise contre la fraude par chèque. Le service Paiement positif avec concordance du bénéficiaire est une protection supplémentaire qui s'ajoute au service Paiement positif. Il permet de détecter non seulement les montants gonflés, les faux chèques et les duplicatas de chèques, mes aussi les noms de bénéficiaire modifiés sur les chèques. Nous vous aviserons quotidiennement de toute incompatibilité quant au bénéficiaire. Vous nous aviserez ensuite de votre décision de payer ou de ne pas payer au plus tard à 14 h le même jour.

• Paiement négatif - Solution de rechange au Paiement positif, ce service protège également votre entreprise contre la fraude et la contrefaçon. Chaque jour, à 9 h 00, nous vous remettrons une liste électronique de tous les chèques débités de vos comptes SCC le jour précédent. Vous appariez ceux-ci aux chèques émis et nous informez, le même jour avant 14 h 00, de tout chèque à retourner.

• Vous pouvez opter pour une conciliation fixe, hebdomadaire, bihebdomadaire, bimensuelle, mensuelle ou variable. Les relevés sont mis à votre disposition à votre succursale TD Canada Trust ou aux Services bancaires aux entreprises TD dans les sept jours ouvrables qui suivent la fin de la période visée.

• Nous faisons concorder vos conciliations avec le relevé de vos comptes DCA en devise CAD ou US. Seuls les effets du SCC seront inscrits au compte par mesure d’exactitude.

• Les options de fichier d’entrée/de sortie se présentent sous un format de 80 octets. Ils peuvent être transmis par transfert de fichiers Services bancaires par Internet aux entreprises (notre passerelle vers les services bancaires électroniques), par ordinateur hôte ou par notre logiciel d’accès. D’autres formats sont offerts sur demande.

• Vos transmissions seront reconnues si elles utilisent le même médium que le fichier que vous aviez envoyé à la banque.

• L’option d’entrée standard vous permet d’indiquer un numéro de référence ou le nom d’un bénéficiaire.

• Numéros de série composés d’au plus 10 chiffres

• Choix de dix relevés informatifs différents

Services facultatifs :

• Numéros de série – Vous pouvez choisir la longueur des numéros de série (entre 6 et 10 chiffres) qui peuvent servir à établir vos catégories de décaissements.

• Demande en ligne au SCC – Les services en ligne de Banque en direct vous permettent d’enquêter sur le statut de n’importe quel enregistrement contenu dans votre dossier (historique de paiement de 90 jours).

• Oppositions de paiement en ligne – Les services en ligne de Banque en direct vous permettent de demander une opposition de paiement pour tout chèque tiré sur votre compte (historique d’un an). L’opposition prend effet immédiatement.

• Création/Annulation en ligne – Les services en ligne de Banque en direct vous permettent de créer ou d’annuler un dossier de remise.

• Images de chèques sur CD-ROM – Cet outil puissant vous permet de répondre aux demandes de vos clients.

• Garde des chèques – La banque conservera vos chèques pendant 7 ans.

• Compte non spécialisé en devise CAD ou US destiné au traitement des écritures ne provenant pas du SCC

• Bénéficiaire/Référence – Vous pouvez ajouter le nom d’un bénéficiaire ou un numéro de référence à votre fichier d’entrée.

• Accusé de réception de transmission – Nous vous offrons d’accuser réception de chaque transmission effectuée en indiquant si le fichier a été accepté ou refusé (avec la raison).

Pour plus de renseignements, communiquez avec le directeur du Service à la clientèle du Centre bancaire commercial le plus près de chez vous.