Services de décaissement relatifs aux paiements
Le Service d'impartition des paiements permet d'effectuer les paiements en dollars canadiens ou
américains par voie électronique. Diverses options adaptées aux besoins commerciaux de
chaque entreprise sont offertes pour le mode de paiement et l'envoi de l'information.
Caractéristiques
Option d'impartition de paiements
- Création automatisée du dossier de chèque émis.
- Automatisation du débours des paiements au moyen d'un processus
unique pour les transferts électroniques de fonds, l'EDI, les paiements
CCA en dollars américains, les paiements par câble ainsi que les chèques.
- Un seul fichier de comptes créditeurs acceptant plusieurs types de
paiements dans un format unique.
- Envoi de l'information sur le paiement par télécopieur, par courriel, par
EDI ou par la poste, en anglais ou en français.
- Possibilité de définir plusieurs bureaux payeurs et entités juridiques au
sein d'une même organisation.
- Possibilité de soumettre des paiements en dollars canadiens et américains
à diverses dates d'échéance (les paiements peuvent être postdatés jusqu'à
35 jours à l'avance, sauf dans le cas des paiements par câble, où ce délai
peut aller jusqu'à 45 jours).
- Impression et envoi par la poste de paiements par chèque le jour même
ou jusqu'à neuf jours avant la date d'émission.
- Envoi en format EDI d'une confirmation électronique de la réception du
fichier, par télécopieur ou par courriel.
- Transfert de fichiers au moyen divers modes de communication.
Option d'ordres de paiement
- Automatise les paiements au moyen d'un fichier de type EDI 820.
- Produit un fichier de comptes créditeurs qui accepte plusieurs types de
paiements dans un format unique.
- Permet de soumettre des paiements en dollars canadiens et américains aux
dates d'échéance diverses (paiements postdatés jusqu'à 35 jours à l'avance).
- Accusés de réception de fichiers fournis en format EDI, par télécopieur ou
par courriel.
- Permet de définir plusieurs bureaux payeurs ou entités juridiques au moyen
de l'identification du compte servant au décaissement.
- Permet le transfert de fichiers par divers modes de communication.
Avantages
- Meilleure coordination des paiements et exactitude accrue des prévisions de trésorerie.
- Sécurité accrue permettant de réduire les risques de fraude.
- Amélioration de l'efficacité grâce à la simplification des processus de paiement.
- Réduction des tâches administratives et du nombre d'erreurs grâce à l'automatisation
des processus.
- Divers modes de paiement et de diffusion de l'information.
- Élimination de la nécessité de créer séparément un dossier de chèque émis,
tout en répondant aux exigences relatives aux outils Paiement positif et Concordance
du bénéficiaire (où applicable).
- Réduction ou élimination des coûts de production, de distribution et de rapprochement
des chèques (où applicable).
Pour plus de renseignements, communiquez avec le directeur du Service à la clientèle du Centre bancaire commercial le plus près de chez vous.
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