Consolidez vos soldes et maximisez vos flux de trésorerie.

Nous offrons des outils qui vous permettent de gérer efficacement les virements entre comptes, de consolider les soldes et d’optimiser les flux de trésorerie.

Information et rapports

Le service de Rapports de solde vous permet de consulter en ligne les données bancaires courantes de votre entreprise et de gérer efficacement les mouvements de trésorerie au quotidien, ce qui facilite la prise décisions éclairées en matière de placement et d’emprunt.

Avantages pour votre entreprise :

  • Consultez de l’information sur les soldes et les opérations pour tout savoir à la minute près sur vos comptes de dépôt et de prêt d’exploitation d’entreprise de TD Canada Trust, en dollars canadiens ou américains.
  • Choisissez parmi huit rapports standards ou créez des modèles pour rationaliser le processus de collecte d’information.
  • Organisez vos comptes en groupes significatifs pour la mise à jour et la production de rapports.
  • Visualisez, imprimez et sauvegardez des chèques tirés sur un compte d’exploitation d’entreprise de TD Canada Trust, en dollars canadiens ou américains (sauf les comptes de prêt d’exploitation), compensé au Canada.

Recevez des renseignements sur les paiements électroniques effectués au moyen du Service de paiement de factures de créanciers de la TD ou auprès d’autres institutions financières au Canada.

Avantages pour votre entreprise :

  • Les données sur les opérations sont regroupées en un seul fichier livré le lendemain – nul besoin d’investir dans une technologie coûteuse.
  • Vous n’avez plus à recevoir et à concilier les renseignements de différentes institutions financières.
  • Vous limitez les coûts liés aux erreurs d’entrée manuelle.

Le Service d’archivage d’images de chèques vous procure des images électroniques des chèques compensés, ce qui facilite les tâches de rapprochement et vous aide à répondre aux demandes des clients.

Avantages pour votre entreprise :

  • Application autonome de recherche et de récupération permettant un accès facile et rapide aux images de chèques
  • Réduction de l’espace de rangement
  • Sécurité par clé de cryptage protégeant la confidentialité des données

Le service FICHIERinfo vous permet d’accéder aux soldes, aux relevés et aux rapports liés à votre compte d’entreprise à partir d’un ordinateur personnel ou central. Ainsi, vous gérez plus efficacement les exigences de trésorerie et traitez plus facilement les rapprochements de comptes et les demandes sur une base routinière.

Avantages pour votre entreprise :

  • Moyen rapide et précis de connaître le solde d’un compte le jour précédent et les opérations effectuées à une date précise ou pour une période allant jusqu’à 31 jours civils
  • Tableurs ou rapports personnalisés grâce à l’importation d’un fichier BAI ou EDI 821 d’information sur le compte dans votre application maison ou téléchargement d’un rapport convivial à partir des Services bancaires par Internet aux entreprises

Le service Avis de paiement par virement interbancaire entrant permet à votre entreprise de recevoir, en temps quasi réel, des renseignements sur les paiements par virement interbancaire entrants, ce qui facilite la gestion de votre trésorerie.

Avantages pour votre entreprise :

  • Service d’avis actif tout au long de la journée permettant le suivi des fonds reçus quotidiennement (possibilité de transmission par courriel)
  • Avis transmis en fin de journée regroupant les renseignements sur les paiements par virement interbancaire entrants

Le Service d’échange de documents permet à votre entreprise de transmettre des documents EDI (échange de documents informatisés) de nature non financière, comme des bons de commande et des factures, à des clients ou à des fournisseurs, par l’intermédiaire d’un service d’échange central.

Avantages pour votre entreprise :

  • Possibilité de délaisser les documents papier au profit de documents électroniques EDI
  • Possibilité d’automatiser les comptes créditeurs et débiteurs grâce à l’échange de bons de commande et de factures avec les partenaires commerciaux
  • Efficacité accrue grâce à un portail unique servant la distribution de tous les renseignements financiers ou non sur les paiements, moyennant l’adoption du protocole EDI
  • Diminution des tâches administratives et des erreurs grâce à l’automatisation des processus

Services de consolidation

Le Service de virement automatisé vous permet de transférer automatiquement des fonds entre vos comptes TD. Vous pouvez notamment prédéfinir les montants et la fréquence des virements.

Avantages pour votre entreprise :

  • Possibilité de cumuler de l’intérêt ou de réduire les frais d’emprunt et d’administration en utilisant des fonds regroupés pour rembourser un prêt ou produire de l’intérêt.
  • Vérification des dépôts et pistes de vérification

Ce service est un moyen commode de virer en fin de journée des fonds consolidés en dollars canadiens ou américains déposés dans d’autres institutions financières canadiennes vers un compte de concentration donné établi dans une succursale TD Canada Trust.

Avantages pour votre entreprise :

  • Consolidation des fonds permettant d’optimiser les occasions d’investissement et de minimiser les besoins d’emprunt
  • Résumé complet des virements effectués et rapports détaillés contribuant à réduire les frais administratifs et téléphoniques
  • Service souple permettant d’accéder à des services bancaires là où TD Canada Trust n’a pas de succursale
  • Simplification du travail de rapprochement et du suivi des dépôts grâce à un numéro de référence unique pour chaque établissement de dépôt

Le Service de virement pour entreprises vous permet d’effectuer directement des dépôts dans vos comptes en dollars canadiens ou américains de n’importe quelle succursale TD Canada Trust au Canada. Ainsi, vous n’avez plus à détenir de compte bancaire dans chaque établissement de dépôt et il devient plus facile de gérer les renseignements et de contrôler les dépôts effectués auprès de divers établissements.

Avantages pour votre entreprise :

  • Suivi quotidien et mensuel des rapports pour chaque établissement de dépôt permettant de réduire les frais d’administration et de communication téléphonique

Le Service de comptabilité-miroir est un service de concentration automatisé qui permet de mettre en commun le solde courant des comptes de vos diverses divisions, filiales ou succursales apparentées, tout en maintenant l’autonomie des opérations bancaires de chacune.

Avantages pour votre entreprise :

  • Potentiel d’intérêt plus élevé
  • Possibilités de prêts / emprunts entre entités limitant le recours aux prêts d’exploitation
  • Réduction de la charge de travail grâce à la consolidation automatique des fonds au sein d’un seul compte de concentration
  • Possibilité de suivre les activités des filiales sans altérer leur autonomie
  • Simplification des activités, une seule ligne de crédit d’exploitation étant requise au niveau du compte de concentration

Le Service de répartition de l’intérêt (SRI) est réservé aux clients utilisant le Service de comptabilité-miroir (SCM). Le SRI vous présente un relevé mensuel du solde quotidien et de l’intérêt créditeur ou débiteur pour l’ensemble des comptes abonnés au SCM.

Avantages pour votre entreprise :

  • Suivi et calcul automatique des prêts entre entités vous permettant de traiter chaque entité de façon autonome Abandon de la tâche administrative et comptable complexe du suivi des activités d’emprunt / de prêt entre entités, particulièrement durant les périodes de fluctuation des taux d’intérêt
  • Taux d’emprunt interentreprises souple et modifiable
  • Préparation de relevés simplifiée en fin de période

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